Ranking Kont Firmowych wrzesień 2022

Ranking Kont Bankowych

schedule
2022-03-31 | 21:46 h
update
2022-09-16 | 12:27 h
person
ekonto-bankowe.pl
domain
ekonto-bankowe.pl

Ranking Kont Firmowych ułatwi wybór konta firmowego. Dzięki niemu :

  • sprawdzisz czy odpowiadają Ci warunki darmowego konta, czy łatwo Ci będzie je spełnić
  • porównasz opłaty kont firmowych
  • ocenisz, czy Twoje doświadczenie cyfrowe pozwoli Ci na bezpłatne korzystanie z rachunku firmowego
  • dowiesz się jakie są aktualne promocje kont dla firm

Porównanie kont firmowych

Filtry Sort results
Reset Apply
Ranking
Bank
Koszt Konta
Koszt Karty
Przelewy
Bankomaty
Warunki Darmowego Konta
1

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
0 zł

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
0 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
10 zł.
Przelew Zus
0 zł

Własne

Obce
0 zł
6 zł
Konto bezwarunkowo bezpłatne

Bezpieczna strona banku

Nest
2

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
9 zł

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
4 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
10 zł.
Przelew Zus

Własne

Obce
0 zł
2,3%
1 przelew do ZUS/US
lub 2 tys. wpływów na konto/mc.

Bezpieczna strona banku

PEKAO S.A.
3

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
25 zł.

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
7 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
25 zł.
Przelew Zus
0 zł

Własne

Obce
0 zł
5 zł
1 przelew do ZUS/US

Bezpieczna strona banku

Santander
4

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
19 zł.

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
7 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
1,5 zł.
10 zł.
Przelew Zus
0 zł

Własne

Obce
0 zł
3.5% min. 5 zł.
1 przelew do ZUS/US

Bezpieczna strona banku

mBank
5

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
10 zł.

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
7 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
1 zł
10 zł.
Przelew Zus

Własne

Obce
0 zł
3.5% min. 5 zł.
1 przelew do ZUS/US
lub 2 tys. wpływów na konto/mc.

Bezpieczna strona banku

Credit Agricole
6

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
0 zł

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
7 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
20 zł.
Przelew Zus
0 zł

Własne

Obce
0 zł
3.5% min. 5 zł.
Konto bezwarunkowo bezpłatne
Reklama

Bezpieczna strona banku

Alior Bank
7

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
12 zł.

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
10 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
15 zł.
Przelew Zus

Własne

Obce
0 zł
3.5% min. 5 zł.
2000 zł. miesięczne wpływy na konto

Bezpieczna strona banku

PKO BP
8

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
9 zł

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
7 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
15 zł.
Przelew Zus

Własne

Obce
0 zł
1.5% min.5 zł.
Saldo konta pow. 3000 zł/mc.
lub wpływ na konto pow. 20 tys./mc.

Bezpieczna strona banku

BNP Paribas

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
19 zł.

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
7 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
10 zł.
Przelew Zus
0 zł

Własne

Obce
0 zł
3.5% min. 5 zł.
1 przelew do ZUS/US
lub 2 tys. wpływów na konto/mc.

Bezpieczna strona banku

5

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
20 zł.

Warunki
spełnione

Warunki
nie spełnione
0 zł
6 zł.

Przelewy
internet.

Przelewy
w oddziale
0 zł
25 zł.
Przelew Zus
0 zł

Własne

Obce
0 zł
3.5% min. 5 zł.
1 przelew do ZUS/US
1000 zł. wpływów na kontp /mc.

Bezpieczna strona banku

Jak wybrać konto dla firmy?

Przed wyborem konta bankowego sprawdź:

  1. jakimi kwotami będziesz obracał na koncie –Saldo
  2. ile przelewów będziesz wykonywał miesięcznie
  3. ile wpłat i wypłat będziesz wykonywał w skali miesiąca
  4. Swoje Doświadczenie Cyfrowe

Saldo

Sprawdź jakie kwoty będą wpływały na konto miesięcznie

Przelewy

Sprawdź ile przelewów będziesz wykonywał miesięcznie

Wpłaty i wypłaty

Sprawdź, jak często będziesz dokonywać wpłat i wypłat, są one płatne w oddziałach banków, natomiast w bankomatach mogą być bezpłatne.

Cyfrowe Doświadczenie

Pandemia Covid-19 pokazała firmom, jak ważne może być doświadczenie bankowości cyfrowej – zarówno online, jak i mobilnej. Umiejętność dokonywania transakcji bankowych przez telefon lub laptop, a nie w fizycznym oddziale banku, jakość i funkcjonalność aplikacji mobilnej może mieć wpływ na skuteczne zarządzanie firmą.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze firmowego konta bankowego?

Funkcje, opłaty i udogodnienia oferowane przez firmowe konto bankowe różnią się w zależności od banku, a  firmy mają różne potrzeby w zakresie bankowości biznesowej, dlatego  zakładanie konta w przypadkowym banku, bez sprawdzenia oferty i warunków nie jest najlepszym pomysłem.. Czytaj dalej, aby poznać pięć pytań, które należy zadać, zakładając firmowe konto bankowe.
  • Jakie są Funkcje i  udogodnienia konta?
  • Opłaty za usługi – Jakie są opłaty  konta firmowego?
  • Jaka jest dostępność do bankowości Stacjonarnej, Mobilnej i do Bankomatów?
  • Czy są i jeśli tak, to jakie są limity transakcji i usług?
  • Jakie są Promocje Bankowe konta firmowego?

 

1. Funkcje i usługi konta

Pierwszą rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę przy porównywaniu biznesowych kont bankowych, jest to, co ma do zaoferoania dany bank. Na przykład niektóre z podstawowych funkcji i korzyści, które mogą być potrzebne do prowadzenia firmy, obejmują:
 
  • Darmowe Przelewy do ZUS i US
  • Dostęp do bankowości internetowej i mobilnej (najlepiej darmowy)
  • Darmowe Przelewy Internetowe
Poza tym mogą istnieć dodatkowe usługi lub funkcje, które Cię interesują.
 
eFaktoring
       -Natychmiastowa zamiana  faktur sprzedaży  z odroczonym terminem płatności (30, 60 a nawet 90 dni) na gotówkę.
eWindykacja
       Sposób na odzyskanie należności za niezapłacone faktury i to całkowicie online. Wprowadzasz zaległą fakturę do systemu, a resztą zajmuje się eWindykator
eKsięgowość
       Możesz wystawiać oraz wysyłać faktury bezpośrednio z aplikacji inFakt. Na bieżąco masz stały pogląd do swojej księgowości, wysokości podatków i postępu prac księgowego.
Program do fakturowania i samodzielnego prowadzenia księgowości pozwalającym na zaoszczędzenie na księgowym
Terminal płatniczy
       W łatwy sposób będziesz przyjmować płatności w dowolnym miejscu. Dodatkowo możesz wziąć udział w Programie Polska Bezgotówkowa.
Kantor Online
       W łatwy i szybki sposób możesz wymieniać waluty
Założenie Profilu Zaufanego
       -Dzięki temu, możesz podpisywać dokumenty podpisem elektronicznym oraz załatwiać online sprawy urzędowe na różnych portalach rządowych takich jak: Elektroniczna Platforma Usług Administracji Publicznej (ePUAP), Platforma Usług Elektronicznych Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (PUE ZUS), Centralna Ewidencja Działalności Gospodarczej (CEIDG).
eUmowy
       Dzięki tej usłudze generujesz treść umowy, negocjujesz warunki i potwierdzasz zawarcie umowy online.
Opieka medyczna
       Wraz z kontem firmowym możesz otrzymać kartę Mastercard Business Debit. Jeżeli masz taką kartę, możesz skorzystać z promocji i zyskać dostęp do prywatnej opieki medycznej LUXMED. W ramach pakietu masz m.in. nielimitowane wizyty w zakresie interny, medycyny rodzinnej lub pediatrii.
 
 
 
Utrzymywanie usług kont firmowych w jednym miejscu może pomóc w uproszczeniu zarządzania finansami firmy. Przyjrzenie się pełnej gamie usług bankowości biznesowej na bieżąco może dać lepsze wyobrażenie o tym, jak dobrze pasuje do konkretnego banku.
 

3. Opłaty za usługi

Posiadanie niemalże każdego konta firmowego wiąże się z opłatami i to właśnie na koszty prowadzenia
danego rachunku bankowego warto zwrócić uwagę już na samym początku. W trakcie używania
konta firmowego, koszty najwarstwiają się, a tym samym obciążają prowadzenie rachunki firmowego.
Do najczęstszych opłat z którymi możemy się spotkać podczas prowadzenia konta firmowego należą:
 
  • Opłaty za prowadzenie konta
  • Opłaty za używanie/prowadzenie karty debetowej\
a także
  • koszty/prowizje wykonywania przelewów internetowych oraz innych transakcji, które zamierzasz wykonywać w ramach prowadzonej działalności.
Szczególnie czujnym warto być w odniesieniu do ukrytych
kosztów umowy rachunku firmowego, jak na przykład pojawiające się po upłynięciu okresu danej
promocji, czy przekroczeniu limitu darmowego korzystania z danej usługi czy dodatkowych
funkcji.
 
Większość banków rezygnuje z tych opłat, jeśli co miesiąc spełniasz określone minimalne wymagania DOTYCZĄCE
 
SALDA-
utrzymania salda w określonej wysokości
(np.2000 zł.mc)
Karty debetowej (karty płatniczej wydanej do konta)
zapewnienie płatności kartą w określonej wysokości lub ilości transakcji
(np. transakcje kartą w wys. 300 zł.mc. lub użycie karty 5 razy w miesiącu)
Przelewu
Wykonanie przelewu do ZUS lub US
 
a wiele banków czyni te wymagania stosunkowo niskimi, dzięki czemu małe firmy mają mniej
problemów z ich spełnieniem.
 
W przypadku niektórych kont opłaty za konto są naliczane, jeśli przekroczysz określony przydział
transakcji każdego miesiąca,
np. korzystasz z pakietu 10 darmowych przelewów, i po przekroczeniu limitu, za każdy następny
przelew płacisz 1-2 zł.
 

Niektóre z najważniejszych opłat, których należy się spodziewać, to:

  • Miesięczne opłaty za prowadzenie konta
  • Miesięczne opłaty za kartę debetową
  • Opłaty za przelewy standartowe, internetowe, natychmiastowe
  • Prowizje za wypłaty z bankomatów
  • Prowizje za wpłaty we wpłatomatach
 

4. Bankowość w oddziałach i dostęp do bankomatów

Posiadanie konta firmowegoo w banku z fizycznymi oddziałami może być bardzo wygodne, szczególnie gdy potrzebujesz indywidualnej pomocy w korzystaniu z niego..
 
Obecność stacjonarnego oddziału znacznie ułatwia również codzienne dokonywanie wpłat i wypłat gotówki.Może się to jednak wiązać z dodatkową prowizją . Korzystanie z konta w Oddziale wiąże się zazwyczaj z wyższymi opłatami za wpłaty, wypłaty, przelewy itd.,W przeciwieństwie do oddziału,  wpłaty i wypłaty w bankomatach firmowych są w większości przypadków  bezpłatne, jak również przelewy internetowe wykonywane z poziomu aplikacji mobilnej lub bankowości internetowej są w większości banków darmowe (przynajmniej do określonej ilosci przelewów)
 
Sprawdzając ewentualne opłaty konta firmowego,
sprawdź opłaty/prowizje za wpłaty i wypłaty w oddziale banku i porównaj je z opłatami za bankomat/wpłatomat
spójrz też na opłaty bankomatowe, które bank może pobierać
Do najczęstrzych opłat bankomatowych należą:
-sprawdzanie salda konta w bankomacie
-potwierdzenia transakcji wydrukiem
 

5. Limity transakcji i usług

Dzięki rachunkowi firmowemu możesz często dokonywać wpłat, wypłat, płatności rachunków lub przelewów elektronicznych między rachunkami w różnych bankach. Jedną z rzeczy, które należy sprawdzić porównując bankowe konta firmowe, jest to, jakie ograniczenia bank nakłada na te transakcje.
Na przykład możesz być ograniczony  ilością darmowych przelewów internetowych . np. bank udostępnia pakiet 10 darmowych przelewów , ale każdy następny jest już płatny.
Następny przyklad, bank wymaga wykonanie minimum transakcji kartą debetową na kwotę 300 zł /mc, (spełnienie wymagania zwalnia z opłaty miesięcznej za kartę debetową)
 
Znalezienie biznesowego konta czekowego, które pozwala na nieograniczoną liczbę przelewów, transakcji, może być idealnym rozwiązaniem, jednocześnie, jeśli jednak znalezienie takiego będzie zbyt trudnym zadaniem należy wtedy wykonać obliczenia dotyczące opłat, aby zobaczyć, ile może Cię kosztować przekroczenie limitów transakcji lub przelewów.
 

 

Jakie jest najlepsze konto firmowe

Mówiąc prościej, najlepsze biznesowe konto rozliczeniowe to takie,

którego funkcje usługi pokrywają się z Twoimi potrzebami. Na przykład może to oznaczać konto bankowe, które:

  • Pobiera niewiele lub nie pobiera opłat za usługi (Przelewy ,)
  • Pozwala na nieograniczone transakcje
  • Daje tani dostęp do pieniędzy w oddziałach i darmowy w bankomatach
  • Oferuje przyjazne dla użytkownika platformy bankowości internetowej i mobilnej (Darmowe autoryzacje transakcji)
Wybierając firmowe konto bankowe, najpierw zastanów się, do czego konto jest potrzebne i jakie funkcje ułatwią prowadzenie firmy. Następnie weź pod uwagę  opłaty, które możesz zapłacić. Pomoże Ci to znaleźć odpowiednią równowagę między usługami, korzyściami i kosztami.
 
Jakie jest najlepsze konto firmowe? Jeśli wybierzesz odpowiednie konto firmowe, będziesz mógł/mogła się skupić na prowadzeniu firmy , nie na prowadzeniu konta.
 
 
 

Ranking Kont Firmowych

Konto Firmowe Nest Bank

Źródło: nestbank.pl

Najlepsze Konto Firmowe – 1 Miejsce w Rankingu Kont Firmowych – Sierpien 2022

BIZnest Konto

  • 1.Bezwarunkowo Darmowe Prowwadzenie Konta
  • 2.Bezwarunkowo Darmowe Prowadzenie Karty
  • 3.Wszystkie internetowe przelewy krajowe Elixir, w tym do ZUS i US
  • 4.Wpłaty i wypłaty z bankomatów Euronet w Polsce
  • 5. Kody SMS do autoryzacji przelewów w bankowości internetowej
  • 5……………
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  

Zalety Posiadanie konta Firmowego

Oddzielenie finansów firmowych od osobistych

  • uławia kontrolowanie wydatków firmy(wiesz ile zarabiasz, wydajesz)
  • i podczas ew. kontroli skarbowej, finanse osobiste nie zostanę uznane za firmowe

Ułatwia skorzystanie z ulg kredytowych i podatkowych

  • Posiadanie konta firmowego w znaczącym stopniu ułatwia skorzystanie z kredytu inwestycyjnego lub obrotowego.

Możliwe tylko na koncie firmowym

  • Możliwość wykonywania i otrzymywanie przelewów, powyżej kwoty 15 tys. MPP/Split Payment
  • Księgowanie przelewów

Możliwość posiadania terminala płatniczego

  • zwiększenie obrotów – możliwość płacenia kartą zwiększa ilość i wysokości transakcji. Coraz więcej klientów chętniej płaci kartą;
  • przyzwyczajenie, że wszędzie można zapłacić kartą – jeśli Klient nie ma możliwości zapłacenia kartą, może poszukać innego miejsca, w którym będzie mógł tej karty użyć .

Zestaw narzędzi konta firmowego

  • Bramką płatniczą dla sklepów internetowych(mBank)
  • Finansowanie faktur (Faktoring)
  • e-Księgowość
  • Kantor Internetowy

Niższe koszty prowadzenia konta

  • Darmowe przelewy do ZUS i US
  • Koszty prowadzenia konta można wliczyś do kosztów prowadzenia działalności
  • odsetki generowane za posiadane środki na koncie, nie są objęte tzw. podatkiem Belki,

Konto osobiste i konto firmowe w jednym banku

eKontoBankowe

Jak założyć konto firmowe w banku

1.Po pierwsze , w pierwszej kolejnosci podczas zakładania konta firmowego należy założyć działalność gospodarczą.

NP. w PKO, można  można założyć konto jednocześnie z założeniem działalności gospodarczej.
konto firmowe można otworzyć dopiero po zarejestrowaniu działalności gospodarczej w CEIDG i nadaniu wszystkich niezbędnych numerów. Jednym słowem, aby posiadać konto firmowe trzeba mieć wpis do CEIDG.

2.Co potrzeba żeby założyć konto na firmę

  • wpis do ewidencji działalności gospodarczej,
  • kopia zaświadczenia o nadaniu numeru identyfikacyjnego
  • REGON oraz oczywiście dowód osobisty

3. Gdzie zgłosić założenie konta firmowego ?

Założenie konta firmowego należy złożyć ?

Na stronie CEDIG https://prod.ceidg.gov.pl/ceidg.cms.engine/

LUB w odpowiednim Urzedzie Miasta lub Gminy

Jednoosobowa działalność gospodarcza informacji o rachunku bankowym nie musi przesyłać bezpośrednio do urzędu skarbowego czy ZUS – dane zostaną zaktualizowane automatycznie, na podstawie wniosku CEIDG-1.

4.Kiedy mogę założyć konto dla firmy ?

  • konto firmowe można otworzyć dopiero po zarejestrowaniu działalności gospodarczej w CEIDG i nadaniu wszystkich niezbędnych numerów. Jednym słowem, aby posiadać konto firmowe trzeba mieć wpis do CEIDG.

Kto musi założyć konto Firmowe ?

Przedsiębiorcy wykonujący czynności finansowe, dla których posiadanie konta firmowego jest niezbędne

Płatności między Przedsiębiorcami

Przedsiębiorcy wykonujący płatności dla innych przedsiębiorców..

Płatności VAT

Płatnicy VAT.

Sprzedaż towarów usług z zał.15 (U.O.VAT)(pow. kwoty 15 tys.)

Przedsiębiorcy sprzedający towary lub usługi o wartości powyżej 15 tys. uwzględnione w załączniku nr. 15 ustawy o VAT

Faktury pow. 15 tys.

Faktury w kwocie pow. 15 tys. muszą być wykonywane Metodą Podzielonej Płatności, Dostępnej tylko z poziomu konta firmowego..

Zalety Dobrego konta bankowego

Jak rozpoznać dobre konto firmowe ?

Dobre konto firmowe można rozpoznać po 6 poniższych czynnikach, nie zawsze dostępnych w każdym banku, jednak powoli staje się to standartem oferty.

Do najczęstrzych darmowych usług są darmowe przelewy do ZUS i Urzędu Skarbowego, przelewy do ZUS/US, są również w niektórych bankach są warunkiem do korzystania z bezpłatnego konta i karty

Bezwarunkowo bezpłatne prowadzenie konta i karty – rzadko dostępna zaleta, przynajmniej na chwilę obecną.

Darmowe przelewy internetowe – dostępne na stronach Bankowości Internetowej danego banku, lub w aplikacji mobilnej

Szczególnie przydatna zaleta konta firmowego dla osób z doświadczeniem cyfrowym – wpłaty i wypłaty w bankomatach bez prowizji – zaleta oszczędzająca czas stracony w kolejkach, i niemałe pieniądze wydane na prowizje od wpłat i wypłat w oddziale.

Bez ukrytych Opłat – Konto bez ukrytych opłat oszczędza stresu u użytkowników, lista nieoczekiwanych opłat za konto pod koniec miesiąca czy okresu rozliczeniowego może spędzić sen z powiek, do najczęstrzych nieoczekiwanych opłat za prowadzenie rachunku bankowego mogą być:

  • Opłaty za sprawdzanie salda konta w bankomacie
  • Płatne autoryzacje transakcji
  • Przekroczenie limitu darmowych np. przelewów
  • Zapomniany koniec okresu promocji

Aplikacja mobilna – najbardziej przydatna usługa konta firmowego, dlatego że po po bliższym zapoznaniu się z funkcjonowaniem aplikcji, pozwala zaoszczędzić sporo energii, czasu i pieniędzy. Do najbardziej przydatnych funkcji aplikacji mobilnej mozna zaliczyć:

  • darmowe przelewy
  • bezpłatne autoryzacje transakcji na koncie
  • bezpłatne sprawdzanie salda konta

Oczywiście, dobre konto firmowe rozpoznamy, przy wystąpieniu wszystkich wymienionych zalet jednnocześnie.

Darmowe przelewy

Darmowe przelewy do ZUS i US.

Darmowe przelewy (Eliksir)

Przelewy Internetowe (standartowe) – bez opłat

Brak ukrytych opłat

Brak ukrytych opłat podczas korzystania z konta

Aplikacja Mobilna

Udostepniająca np. darmowe przelewy, darmową autoryzację transakcji itd

Darmowe Wpłaty i Wypłaty

Darmowe wpłaty i wypłaty w bankomatach

Darmowe prowadzenie konta i karty

Bezwarunkowo bezpłatne prowadzenie konta i karty miesięcznie

Ranking kont firmowych – październik 2021

Konta Firmowe porównanie

Tagi:ranking kont firmowych
Reklama

Odcisk
Odpowiedzialny za treść:
ekonto-bankowe.pl
Prywatność i warunki korzystania z:
ekonto-bankowe.pl
Strona mobilna za pośrednictwem:
Wtyczka WordPress AMP
Ostatnia zmiana AMPHTML:
17.09.2022 - 05:18:04
Wykorzystanie danych i plików cookie: